Инвестиции в недвижимость

С каждым годом инвестирование недвижимости становится все популярнее. Связано это с высоким уровнем стабильности таких вложений. Особенно актуально это в связи с кризисом, происходящим не только в России, но и во всем мире.

Инвестиции в недвижимость – это прибыльные капиталовложения, имеющие относительно невысокие риски.

Преимущества инвестиций в недвижимость

Огромная популярность подобного заработка обуславливается наличием следующих позитивных факторов:

• полная защищенность от инфляционных рисков (во время инфляции доходы растут);
• исключение возможности утраты активов без их предварительного отчуждения;
• дополнительные способы заработка (дивиденды в виде арендной платы, например);
• защищенность инвестиций в недвижимость на законодательном уровне;
  отсутствие риска кражи;
• довольно быстрая окупаемость вложений, без особых усилий и каких-либо затрат (в среднем требуется 5–10 лет).

Такое количество преимуществ подталкивает инвесторов вкладывать свои активы в недвижимость.

Способы инвестирования в недвижимость

В широком смысле можно выделить непосредственно 2 способа получения дохода от инвестиций в недвижимость:

• сдача в аренду;
• перепродажа.

Каждый из них требует отдельного рассмотрения.

Арендная плата как основной источник дохода

В этом случае капитал является пассивным, рост его происходит вследствие увеличения стоимости объектов недвижимости. Такой тип вложений подходит больше неопытным инвесторам, так как риски минимальны, а для работы в этой сфере не потребуется продуманная стратегия.

Вернуть деньги можно за 5–10 лет. Уровень ликвидности недвижимости зависит от множества факторов, включая качество ремонта, престижность ремонта. Востребованность жилища обуславливает стоимость на него, а значит и срок окупаемости.

Перепродажа недвижимости

Доход инвестор получает в виде разницы между продажной и покупной ценой объекта недвижимости. Это направление имеет несколько подвидов вложений с определенными особенностями. В качестве приобретаемого актива может выступать не только жилье, но и коммерческая недвижимость.

Инвестиции в жилые помещения

Именно эта разновидность перепродажи сегодня наиболее эффективна. Работать в данной сфере проще всего. Для начала своей карьеры потребуется достаточный капитал.

Одно из наиболее популярных направлений – вложение средств в строящиеся объекты. Для роста стоимости инвестору делать ничего не нужно, только дождаться окончания строительных работ. Есть тут и определенный риск потерять свои деньги в случае банкротства компании-застройщика.

Растет популярность и в сфере загородной недвижимости в связи с повышающимся интересом отдыха и проживания на природе. Лучше заострять внимание на объекты, расположенные недалеко от крупного населенного пункта или природного объекта, имеющего историческую или эстетическую ценность. Если место, где расположен коттедж, социально ориентированно (рядом есть садики, школы, магазины и другие объекты), то вероятность увеличения стоимости продажи недвижимости резко возрастает.

Вложение средств в коммерческую недвижимость

Этот тип вложений в недвижимость из всех перечисленных является, пожалуй, наиболее сложным. Без специальных навыков и знаний преумножить свой капитал вряд ли получится. Однако при умелой работе человек может получить отличный эффект, в том числе в виде роста собственных активов. Трудность обусловлена и еще несколькими факторами:

• необходимость постоянно контролировать ситуацию, изучать рынок коммерческой недвижимости, принимать быстрые решения;
• необходимость личного участия инвестора в управлении своим капиталом.

Работа с коммерческой недвижимостью сопряжена с рядом обязательных для исполнения условий, а именно:

• ведение бухгалтерского учета;
• уплата налогов и других отчислений в казну государства;
• установка всевозможных счетчиков.

Все это возможно только при наличии особых знаний инвестора, опыта в данной сфере недвижимости. Если они отсутствуют, то обойтись без команды профессионалов не получится, ведь вместо получения прибыли можно ощутить на себе серьезные финансовые потери. Передавая ведение дел другим лицам, инвестор теряет часть доходов, обеспечивая зарплату специалистов.

Вложение денег в земельные ресурсы

Земельные участки – отдельная разновидность недвижимости, имеющая свои особенности. В этой сфере очень важна ликвидность приобретаемых объектов. Складывается она из совокупности таких признаков, как удаленность от города, интерес к природному объекту, уровень развитости инфраструктуры. Не последнюю роль играет наличие всевозможных коммуникаций.

Успех инвестиций в землю сопряжен с большим количеством рисков: инфляционные, экономические, экологические, политические и юридические. Несмотря на это именно вложения в земельные участки являются самыми прибыльными направлениями инвестиций сейчас.

Инвестиции в недвижимость в России

Даже несмотря на тяжелую ситуацию в стране, многие инвесторы вкладывают свои деньги в недвижимости. Дестабилизация рисков при этом не мешает получать доход, а подталкивает людей быть более осторожными в выборе объекта инвестирования.

Негативные последствия кризиса сказываются в большей мере на недвижимость небольших городов. Зато города-миллионеры, такие как Москва и Санкт-Петербург, становятся еще более привлекательными для вливания инвестиций. Сегодня люди готовы вкладывать деньги в недвижимость Новосибирска, Казани, Челябинска, Самары и других развитых или быстро развивающихся городов.

Провинциальные населенные пункты становятся все более привлекательными для инвесторов в связи со следующими факторами:

• рост числа недвижимости, необходимой для обеспечения жильем человеческих ресурсов, задействованных в сфере промышленности;
• эффективная реклама застройщиков.

Крупные российские города привлекают инвесторов, готовых вкладывать не только в жилую, но и коммерческую недвижимость. Особенно активно в этом плане сегодня развивается Казань.

Несмотря на все негативные факторы непрекращающегося пока в России кризиса, ожидается рост цен на недвижимость и арендную плату. Это значит, что вкладывать свои деньги в объекты строительства будет выгодно и дальше.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Этот тип инвестиций всегда был популярен среди опытных инвесторов. Не изменилась ситуация и сейчас. Зарубежная недвижимость приносит, как правило, больший процент дохода, нежели отечественная. Это обусловлено наличие следующих благоприятных факторов:

• более стабильная экономическая обстановка;
• множество социальных программ, позволяющих приобретать недвижимость по ипотечным займам, без наличия собственного капитала.

Высокий спрос на инвестиции подобной направленности связаны с их высокой эффективностью, обусловленной:

• диверсификацией рисков;
• высоким уровнем надежности;
• защита от местных инфляционных процессов за счет валютной позиции;
• возможность использовать модели обогащения, не подпадающие под контроль налоговой инспекции;
• защита собственных инвестиций четким законодательством при наследовании, разделе и других процессах, связанных с имуществом.